1. Diagnostyka majątkowa
Inwentaryzacja aktywów, ocena struktury właścicielskiej spółek, identyfikacja ekspozycji na ryzyko regulacyjne i rodzinne. Wynik: raport diagnostyczny gotowy w ciągu 30 dni.
Usługa
Sukcesja to decyzja, którą podejmuje się zbyt rzadko i zbyt późno
Planowanie przekazania majątku i firmy powinno zacząć się wtedy, gdy wszystko działa dobrze — nie w momencie kryzysu.
Jak wygląda nasz proces planowania sukcesji?
Sukcesja to maraton, nie sprint. Prowadzimy klientów przez każdy etap.
Nasze zaangażowanie w projekt sukcesyjny zaczyna się od sesji diagnostycznej, podczas której mapujemy strukturę majątku, skład rodziny i dynamikę relacji między potencjalnymi następcami. Na tej podstawie przygotowujemy Kartę Sukcesji — dokument, który opisuje cele klienta, proponowany podział ról w rodzinie i główne ryzyka do zarządzenia. Kolejne etapy obejmują wybór instrumentów prawnych (testament, zapis windykacyjny, umowa darowizny, trust), koordynację z doradcą podatkowym i — tam gdzie to konieczne — prowadzenie mediacji rodzinnych. Zamknięciem procesu jest formalny dokument sukcesyjny z harmonogramem wdrożenia i wskazaniem osoby odpowiedzialnej za każdy krok.
Etapy procesu sukcesyjnego
Przejrzysty harmonogram od diagnozy do zamknięcia.
2. Karta Sukcesji
Dokument strategiczny zawierający cele klienta, proponowany podział aktywów, harmonogram sukcesji i plan B na wypadek nieprzewidzianych zdarzeń.
3. Wdrożenie instrumentów prawnych
Sporządzenie i rejestracja wybranych instrumentów: testament, zapis windykacyjny, umowa spółki holdingowej, akt fundacyjny trustu. Koordynacja z notariuszem i kancelarią podatkową.
4. Weryfikacja i aktualizacja
Coroczny przegląd planu sukcesji w świetle zmian prawa, sytuacji rodzinnej i wyników finansowych przedsiębiorstwa. Plan sukcesji to żywy dokument, nie jednorazowa formalność.
Najczęściej zadawane pytania o sukcesję
Od kiedy warto zacząć planować sukcesję?
Optymalny moment to 10–15 lat przed planowanym przekazaniem sterów. Krótszy horyzont nie wyklucza skutecznego planu, ale ogranicza dostępne instrumenty i czas na przygotowanie rodziny.
Czy sukcesja dotyczy tylko właścicieli firm?
Nie. Planowanie sukcesji jest równie istotne dla osób posiadających znaczące aktywa prywatne: nieruchomości, portfele inwestycyjne, dzieła sztuki lub udziały mniejszościowe w spółkach.
Co, jeśli w rodzinie są konflikty dotyczące dziedziczenia?
Konflikty rodzinne to jeden z najczęstszych powodów, dla których klienci zgłaszają się do nas. Prowadzimy mediacje z udziałem certyfikowanego mediatora i budujemy struktury, które minimalizują ryzyko przyszłych sporów sądowych.
Jak Państwo chronią poufność informacji o majątku?
Wszystkich pracowników i współpracowników obowiązuje umowa o zachowaniu poufności. Dokumentacja projektowa przechowywana jest na serwerach szyfrowanych AES-256, a dostęp do akt klienta ma wyłącznie dedykowany zespół projektowy.
„Przez dwa lata nie mogliśmy z bratem dojść do porozumienia w sprawie przejęcia firmy po ojcu. Mediatorzy Grupy Kowalczyk doprowadzili do ugody w ciągu czterech sesji. Plan sukcesji, który powstał, jest dokumentem, do którego wracamy co roku — i za każdym razem jesteśmy zaskoczeni, jak dobrze przewidział zmiany, które zaszły.”
Tomasz Kowalski, Łódź — współwłaściciel firmy logistycznej
Czy mają Państwo plan sukcesji gotowy na każdy scenariusz?
Zapraszamy na 60-minutową konsultację wstępną — poufną i niezobowiązującą.